Bitfinex代币:创新债转股方案

2016年8月2日,成交量领先的香港比特币交易平台Bitfinex宣布,由于网站出现安全漏洞,导致用户多达119756枚比特币被盗,总价值约为7500万美元,暂时关闭比特币交易以及提现业务。消息一出,引发全球市场的比特币恐慌性抛售,继6天连续下跌后,比特币交易价格从最高4043元人民币下跌至最低3005元人民币,单日跌幅一度超过25%,创下2016年的单日最大跌幅。

2016年8月7日,这家公司发布公告称,Bitfinex平台将在24〜48小时内重新上线运营,并且其所有用户将平摊这次损失的36.067%,此外,该交易所还将发行一种代币,以此作为“欠条”。也就是说,Bitfinex的所有用户都将“贡献”出自己超过三分之一的数字货币资产来补贴被攻击的账户。Bitfinex将等额发放BFX代币来记录每个用户的损失。假设用户在被盗之前的账户余额为100美元,之后用户登录将看到自己的账户中可以提取的美元余额变成了64美元,同时账户中多出了36枚BFX代币。这些代币可以在Bitfinex上继续交易。

关于BFX代币,有如下的说明:

•从理论上讲,BFX代币的单价等于1美元;

•BFX代币将在交易所内交易,实际价格由市场决定;同时,BFX代币本身的交易也能够产生交易手续费;

•Bitfinex将继续运营,并以1美元的价格回购BFX代币。

这一方案在加密货币社区引起了诸多争议:一是即使未受攻击影响的用户(虽然现在很难分辨谁受到了影响谁没有受到影响)也要因此损失部分资产;二是方案的合法性受到质疑。但也有人认为,这个方案是当前最合适的,使Bitfinex得以继续运营,通过交易手续费来偿还用户损失。假如交易所倒闭了,就像把生蛋的母鸡杀了,大家的损失只能通过清算部分挽回。

8月22日,Bitfinex宣布与比特币股权众筹网站BnkToTheFuture合作,发行两个特殊目的载体(SPV),其中一个SPV是债权人可使用该交易所发行的数字资产BFX代币来兑换iFinex公司(Bitfinex母公司)的实益权益。另一个SPV是由投资者AlistairMilne组织的BFX信托。目前,非美国的Bitfinex用户也可使用这种方式将1BFX代币兑换成1美元价值的iFinex股份。

这实质上是一种资产证券化操作。发行SPV的主要目的在于将代币合法化,使其平台的美国用户也能接受这一符合当地法律的处理方案。

2016年9月1日,Bitfinex公告称已经赎回了1.1812%的代币,资金返回代币持有人账户。2016年9月30日,公告赎回1.3152%BFX代币。

2017年4月3月日,Bitfinex停止了BFX代币的交易,并宣布按1美元的价格赎回了全部BFX代币,至此BFX代币完成了使命。

BFX代币引发了诸多的思考。据统计,比特币交易因为失窃而倒闭的事件不断发生。2014年2月,当时全球最大的比特币交易所Mt.Gox声称被盗744408枚比特币而导致网站关闭并申请破产,用户至今还在追讨资金,但希望渺茫。Bitfinex的“债转币”方案升级为“债转股”,BFX代币从方案到快速实施,其登记和转移利用了比特币区块链的奥妙币协议,使用和维护成本极低。网站避免了破产关闭的命运,短时间内安抚了用户的情绪,债务代币化的做法提供了部分流动性,也为类似危机事件提供了一个创新的解决思路。但有部分用户担心,交易所是否会黑箱操作、自导自演从而侵吞用户资产。

无论BFX代币是被贴上“金融创新”或是“潘多拉之盒”的标签,都无碍于它在区块链资产市场中占有一席之地。

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